西宁警方曝光近期5大案例

2020年3月2日—2020年3月8日我市反诈中心接到的电诈案件中,首先网络贷款类诈骗最为突出,其次是网上兼职刷单诈骗,第三是网络交友诱导投资赌博诈骗。

1网络贷款诈骗

案例一

3月4日,我市反诈中心接到吴先生报案,称自己在网上贷款被骗了125000元。当天,吴先生手机收到一条贷款短信,“本平台审核迅速,一分钟申请,五分钟到账,轻松申请十万元”。当时吴先生的公司正好需要资金周转,于是便添加了对方的QQ号,对方自称是“平安普惠”贷款公司,向吴先生介绍了贷款额度和利息,吴先生便打算申请13万元,对方称金额较大,需要交纳保证金和刷足够的流水就可以贷下来,并且贷款下来时会把保证金和流水一起退还。吴先生于是向对方发来的账户中转款85000元的保证金,对方又称需要转4万元给指定账户形成“流水”就满足贷款要求,吴先生又转账给对方的指定账户。对方收到钱后,告知吴先生的征信有问题,需要3万元的包装费。此时吴先生有所警觉,拨打110咨询后,才知道网络贷款都是诈骗,与对方联系时发现对方已经将自己拉黑。

案例二

3月7日,罗先生因为近期有贷款需求,便用手机搜索到一个有钱花贷款APP,下载使用的时候在APP内填写了贷款需要的个人信息。随后接到了自称是该贷款公司客服的电话,让罗先生添加对方微信方便沟通。添加微信好友后,客服让罗先生在APP里输入要贷款的卡号,罗先生按要求输入了卡号,但对方却称卡号输入错误了,第一次贷款失败,要继续贷款的话就要先交一笔保证金,才能继续贷款。罗先生就先交了第一笔16000元的保证金,但是交了保证金后,对方又以密码输入错误,更改密码等理由让其追加保证金,等罗先生醒悟过来时,已经向对方支付了57000元。

如何防范网贷诈骗

1、贷款要到银行网点办理,网上“凭身份证就可以贷款、办理信用卡”的信息都是低级骗局。

2、有遇到保证金、刷流水的情况,立即停止!贷款不需要缴纳保证金,也不需要向对方转账来形成流水!

3、如果遇到要求先交钱再办贷款的,那么基本可以判定为骗局!

4、千万不要把自己的银行卡密码、动态验证码提供给任何陌生人!!切记切记!!

2网上兼职刷单

案例一

3月8日,我市反诈中心接到刘女士报案称自己在网上兼职刷单被骗34万余元。刘女士在2月底收到一个可以兼职刷单的信息,因为最近疫情期间,在家无聊想赚点零花钱。刘女士便和对方联系,对方将刘女士加入一个微信群。刘女士向对方给的“商家固定账户”通过手机银行转账的方式进行刷单,第一笔用1280元刷单后,对方向其返还本金带佣金1360元,小赚后刘女士对该兼职刷单建立了信任。

随后便接手第二单,刘女士按照对方的程序刷完一单5056元任务后,对方称这一单是VIP客户三联单,需要再刷两笔金额为8599元和11199元的任务,刷完这两单后,对方又称没有在规定时间内完成算超时,无法退还本金佣金,需要再刷一笔93000元的超时单,刘女士随后再根据对方要求继续刷单,刷完这单后对方又称账户出现异常,需要再做一单用来激活账户,而这一单金额高达95900元!刘女士因为已经投入了巨大的金额,只能选择继续刷单,并完成了95900元这单,这时对方又称上一笔实际是96900元,需要再补1000元,并且现在的任务已完成90%,还差一笔125300元就能完成剩余10%,刘女士无奈下只能再次转账刷单125300元,完成之后对方称本金和佣金会在第二天一次性转入刘女士的银行卡内,但是第二天刘女士根本没有收到任何收款通知,再次联系对方时,才发现自己已经被对方拉黑,刘女士才意识到自己被骗。

案例二

3月7日,我市市民毛女士在网上兼职刷单被骗19000元。毛女士报案称,自己的QQ邮箱中收到一个“您信用良好,现邀请您帮我们店铺刷单,佣金返利100-400元/一天”。出于好奇心,毛女士便点进邮箱中的链接,显示出一个注册页面,注册之后,有一个陌生QQ添加毛女士,备注中填写“兼职”。毛女士通过请求后,对方向毛女士描述了刷单流程,并让毛女士试着刷一单,价值470元,随后毛女士卡内收到610元的进账。毛女士看到对方竟然真的返利,并且实时到账。主动要求刷下一单,对方说需要给刘女士办理一个VIP用户,返利会更高。对方让毛女士提供自己的银行卡号,并表示需要毛女士提供稍后会收到用来开户的验证码,随后毛女士收到银行发来的验证码,毛女士没有仔细阅读短信内容便将验证码提供给对方,等来的却是卡内被扣款19140元的信息,毛女士立刻联系对方, 却发现被对方拉黑QQ好友。

如何防范网络兼职刷单诈骗

1、网络兼职刷单刷信誉,本身属于违法违规行为,诈骗分子往往选择在家又急于兼职赚钱的女性以及在校大学生为目标,通常以操作简单、高薪佣金为诱饵,实施诈骗!

2、请勿点击任何陌生人发来的网络连接,有可能是钓鱼链接,会盗取你的个人信息!

3、请勿向陌生人提供你的银行卡密码或动态验证码,对方会直接将你的钱转走!

4、网络兼职刷单100%是诈骗,请不要尝到点甜头就觉得自己占到了便宜,天下没有掉馅饼的事情!

3网络交友诱导投资赌博

案例一

3月6日,张女士报案称,自己在网上认识一名男子后被骗13万余元。张女士2月份的时候,在探探上认识一名男子,两人发展为网恋关系,对方称要去澳门出差做赌场后台系统维护升级,并知道该赌场的后台漏洞,稳赚不赔,给张女士发送了一个网址,让她帮忙操作投注。

张女士登录后,发现是“买大买小”的赌博网站,账户上有20万,按照对方的指示,张女士将这20万投了进去,几分钟以后,系统显示账户余额变成了22万。对方又要求张女士将22万全部投注,几分钟以后,账户余额变成了26万。

见来钱快,张女士尝试着在该网站开了个户,按照对方提供的一个银行账户转去2000元钱,进行了投注。

一会儿,张女士发现账户余额变成了2200余元,便继续投入了一万元,操作两次以后,余额变成了一万八千多。张女士提现,均获成功。

3月2日,张女士往网站银行账户转入10万元,账户余额变成11万多,张女士想提现出来后第二天再投注更稳妥,结果显示系统正在维护。

对方说系统监测到张女士有违规操作,需要充值3万元才能提现。张女士转账之后发现还是无法提现,对方又以保证金为由,让张女士转账,但是张女士已经没有可用存款,告知对方之后,称自己必须要提现,发现自己已经被对方拉黑。

如何防范网络交友诱导诈骗

1、虚拟空间有太多的不确定性,防人之心不可无,在互联网结识的“好友”、“恋人”不可轻信,一旦涉及钱财,理性对待,切勿冲动。

2、网络赌博是违法行为!

3、投资有风险,投资者应该通过正规渠道投资,谨慎对待各种投资理财群里发布的盈利信息。

4、请正视网络世界,保持理智,不要被电脑对面“美女”“帅哥”的花言巧语所迷惑。

5、有任何可疑地方立即停止并报案!

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